Natrafiając na różnego rodzaju problemy finansowe lub też chcąc rozwijać swoją działalność biznesową, powinien skorzystać z usługi doradztwa finansowego, w ramach której profesjonalny doradca wskaże najkorzystniejsze rozwiązania, dopasowane do indywidualnej sytuacji przedsiębiorcy.
Profesjonalne doradztwo finansowe może tak naprawdę obejmować wiele usług:
- przedstawienie ofert finansowania (kredyty obrotowe, inwestycyjne, hipoteczne, samochodowe, konsolidacyjne itd.)
- przedstawienie ofert ubezpieczycieli (ubezpieczenia dla firm, na życie – indywidualne i grupowe, finansowe, majątkowe, komunikacyjne itd.)
- dopasowanie najkorzystniejszej oferty leasingowej
- faktoring
- doradztwo w zakresie inwestycji, pomnażania kapitału (fundusze inwestycyjne, inwestowanie w surowce, waluty, nieruchomości itd.)
- doradztwo w zakresie oszczędzania
- pomoc w zmianie dotychczasowych źródeł finansowania na tańsze i korzystniejsze
Efektywne zarządzanie finansami pozwala zachować bezpieczeństwo finansowe i uchronić majątek. Doradztwo finansowe to usługa skierowana zarówno do klientów indywidualnych, jak i firm, przedsiębiorstw, spółek.
Zadania doradcy finansowego
Doradca finansowy musi być odpowiednio wykształcony i posiadać ogromną wiedzę. Biegła znajomość dostępnych instrumentów pozwalających oszczędzać, inwestować, pomnażać kapitał pozwala mu dobrać najtrafniejszą ofertę. Niezależny specjalista potrafi nie tylko przedstawić najlepsze możliwości, ale przede wszystkim określić cele, uświadomić klienta na temat ewentualnych zagrożeń oraz przygotować indywidualną, skrojoną na miarę strategię dochodzenia do wyznaczonych celów.
Na podstawie dokładnego wywiadu z klientem doradca finansowy przygotowuje plan finansowy, określający cele oraz narzędzia, które mają zostać wykorzystane. Zadaniem doradcy jest również bieżące monitorowanie realizacji założonego planu, skuteczność podejmowanych przez klienta działań i wdrożonych rozwiązań, a w razie czego ich modyfikację.
Doradztwo finansowe musi opierać się na wzajemnym zaufaniu oraz poufności. Doradcy są zobowiązani do dbania o najlepiej pojmowany interes klienta.
