0
głosów
- +

Kiedy warto skorzystać z usług doradztwa finansowego?

Autor:

Aktualizacja: 29.12.2016


Kategoria: Finanse i Ekonomia / Finanse


Artykuł
  • 0 głosów dodatnich
  • 0 głosów ujemnych
  • 467 razy czytane
  • 0 przedrukowany
  • 0 Polemik/Poparć <span class="normal">Odpowiadanie na artykuł</span>
  • Licencja: CR <span class="normal">Wszelkie prawa zastrzeżone. Artykuł może być opublikowany jedynie na Artelis. Zabronione jest pobieranie artykułu i korzystanie z niego bez pismnej zgodny autora i serwisu Artelis.pl&nbsp;</span>
Dostęp bezpłatny <span class="normal">Dostęp do treści jest bezpłatny.<br/> Inne pola eksploatacji mogą być zastrzeżone sprawdź <b>licencję</b>, żeby dowiedzieć się więcej</span>
Kiedy warto skorzystać z usług doradztwa finansowego?

Kim jest doradca finansowy? Jak sama nazwa wskazuje, osobą, która doradza innym, mniej zorientowanym na rynku kapitałów, w kwestii finansów. Jednak taka definicja to duże uproszczenie. 


Dobry doradca finansowy to przede wszystkim specjalista o wszechstronnym wykształceniu, który płynnie porusza się w morzu funduszy, kredytów i inwestycji, a także bezbłędnie potrafi odgadnąć potrzeby swoich klientów i sprawić, żeby ich decyzje finansowe zawsze były satysfakcjonujące.

Fundusze i inwestycje

Kiedy warto skorzystać z usług doradcy? Przede wszystkim wtedy, kiedy nie czujemy się pewnie z nowym pomysłem na zainwestowanie naszych środków. Przykładowo dużym zainteresowaniem cieszą się ostatnimi czasy fundusze inwestycyjne, jednak ich charakter – tyczy się to zwłaszcza funduszy otwartych – sprawia, że nie tylko łatwo stać się udziałowcem, ale równie łatwo można stracić ciężko zarobione pieniądze na nieodpowiednich inwestycjach. Doradztwo finansowe dba o to, żebyśmy lokowali nasze środki w taki sposób, by same na siebie zarabiały. Dodatkowo specjaliści potrafią przewidzieć i do minimum ograniczyć ryzyko związane z funduszami inwestycyjnymi. Dobry doradca odpowiednio pokieruje naszymi zasobami i wskaże nam najbardziej optymalny dla nas fundusz.

Rozterki kredytowe

Drugą powszechną sytuacją, w której warto skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego, jest branie kredytu. Coraz więcej młodych ludzi decyduje się na wzięcie kredytu hipotecznego, często jednak korzysta z oferty banku, w którym posiadają już konto, nie zdając sobie sprawy z tego, że oferta ich placówki nie musi być tą optymalną. Zadaniem doradcy w tym momencie jest przejrzenie ofert wszystkich banków i wybranie tej, która najlepiej pasuje do stylu życia, rodzaju zatrudnienia oraz sytuacji materialnej młodej pary, pragnącej rozpocząć życie „na swoim”.

Można powiedzieć, że doradcy finansowi to tacy cisi bohaterowie dnia codziennego. Dzięki ich pracy, wiedzy oraz obyciu w świecie finansów możemy czerpać korzyści z różnego rodzaju inwestycji, a nawet odpowiednio dobranych kredytów. Dlatego jeżeli wciąż wahamy się, czy powinniśmy skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego (finansowego), pomyślmy o tych wszystkich dokumentach napisanych niejasnym, administracyjnym językiem. Odpowiedź zdecydowanie powinna brzmieć „tak”!

Doradztwo finansowe powinno być prowadzone przez doświadczoną i odpowiedzialną firmę. Stawką są Twoje pieniądze.


Podobał Ci się artykuł?
0
głosów
- +

Brak polemik/poparć



Podobne artykuły:


KOMENTARZE


Używając tej strony zgadzasz się na wykorzystywanie plików Cookie.
Dowiedz się więcej.

Używamy plików cookies, aby ułatwić Ci korzystanie z naszego serwisu oraz do celów statystycznych. Jeśli nie blokujesz tych plików, to zgadzasz się na ich użycie oraz zapisanie w pamięci urządzenia. Pamiętaj, że możesz samodzielnie zarządzać cookies, zmieniając ustawienia przeglądarki. Z dniem 25.05.2018 wprowadziliśmy też w życie rozporządzenia dotyczące ochrony danych osobowych. Więcej informacji w naszej Polityce Prywatności i Regulaminie.

Zamknij