W takich chwilach możemy zgłosić się do doradcy finansowego, oczywiście takie małe transakcje jak codzienne zakupy zazwyczaj rozliczamy i podejmujemy sami ale jeśli chodzi o większe kwoty, doradca może nam pomóc, aby nasza decyzja była jak najbardziej korzystna dla nas.
Osoba, która jest doradcą finansowym musi mieć szerokie rozeznanie na rynku finansów, musi być na bieżąco z wszystkimi ofertami banków oraz funduszy. Istnieją doradcy, którzy współpracują z określonym bankiem lub są tez doradcy niezależni.
Warto wiedzieć, że takim doradcą może zostać każdy kto jest pełnoletni, nie ma na to żadnej licencji, czy certyfikatu. Oznacza to, że niestety nie każdy doradca jest tak samo fachowy i rozeznany w dostępnych produktach bankowych. Nie ma obowiązków posiadania takich certyfikatów ale np. Europejska Akademia Planowania Finansowego zajmuje się egzaminowaniem doradców finansowych i po zakończeniu pomyślnie takiego egzaminu doradca otrzymuje dyplom, warto więc się rozejrzeć czy nasz przyszły bądź obecny doradca takowy dyplom posiada.
Jak więc się przekonać czy doradca z którym się chcemy spotkać jest wystarczająco doświadczony i fachowy? Doradca powinien nieustannie się dokształcać, ponieważ w takiej branży wszystko jest zmienne. Musi być osobą rzetelną, powinien potrafić wytłumaczyć wszystkie niejasne dla nas słowa z języka bankowego.
Jednak aby być przekonanym że trafimy na dobrego doradcę finansowego najlepiej jest udać się do dużej renomowanej firmy zajmującej się właśnie doradztwem. Takim firmom przecież zależy na wizerunku a wiec też nie zatrudniają osób nieprzygotowanych i źle obeznanych, ponadto organizują pracownikom często nowe szkolenia. Warto jest też po prostu zapytać znajomych czy znają jakiegoś dobrego doradcę.
Pamiętajmy, że przy rozmowie z doradcą należy być przygotowanym, bowiem musi on znać nasze możliwości finansowe, potrzeby oraz plany, tylko wtedy będzie mógł nam odpowiednio doradzić.
Pamiętaj za doradcę finansowego nie płacisz, nie pobiera on od ciebie żadnych opłat.
