Jestem absolwentem Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu. Na tej uczelni ukończyłem także studia podyplomowe na kierunku Inwestycje Kapitałowe. Przez pięć lat pracowałem w firmie Expander - początkowo jako doradca finansowy w poznańskim oddziale, później jako analityk. Do moich obowiązków należało m.in. szkolenie pracowników, analiza produktów oraz rynków finansowych, tworzenie narzędzi pomocnych w pracy doradcy. W 2007 roku wprowadziłem do oferty Expandera dwie pierwsze lokaty strukturyzowane: „Expander Gwarancja Stabilna Złotówka" oraz „Expander Top Nieruchomości". Uznałem, że w tym segmencie rynku tkwi ogromny potencjał, a polskie instytucje finansowe nie wykorzystują go w pełni. Dlatego postanowiłem zaangażować się w tworzenie specjalistycznej firmy zajmującej się kreacją i oferowaniem lokat strukturyzowanych jaką jest Wealth Solutions.
Czy za 300 zł comiesięcznych oszczędności możemy uzyskać 5 000 zł emerytury? Na to liczą doradcy finansowi proponujący klientom plany systematycznego oszczędzania – taką symulację całkiem niedawno widziałem w jednym z programów telewizyjnych. Tymczasem do realizacji ambitnego emerytalnego celu potrzeba nie 300 a blisko 1400 zł miesięcznie.
Jednym z mitów, które krążą pośród inwestorów na temat struktur, to powszechna opinia, że można je porównywać tylko z lokatami bankowymi. Mówi się, że produkty strukturyzowane konkurują z punktu widzenia stóp zwrotu z zyskiem z depozytów. To nieprawda.
